صندوق های سرمایه گذاری یکی از هوشمندانهترین گزینه ها برای سرمایه گذاری در بورس است، سرمایه گذاری در این صندوق ها نیاز به تحلیل عمیق و تخصص بالا در حوزه بورس ندارد. صندوق های سرمایه گذاری بورسی فرصتی فراهم میکنند تا با صرف زمانی اندک، از رشد بازار بازارهای مالی بهرهمند شوید. زیرا صندوق ها انواع مختلفی مانند: صندوق طلا، درآمد ثابت، سهامی و مختلط دارند. در این مطلب، قدمبهقدم یاد میگیرید که چگونه با اطمینان در صندوقهای بورسی سرمایهگذاری کنید و بهترین گزینه را متناسب با اهداف مالی و شخصیت سرمایه گذاری خود انتخاب نمایید.
مهمترین الزامات قبل از اقدام به خرید صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری در ایران ، یک گزینه سرمایهگذاری غیر مستقیم در بورس است. این صندوقها سرمایهی خرد افراد جامعه را جمع میکنند و بر اساس هدفی که دارند در یک یا چند دارایی سرمایهگذاری میکنند. صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس سبد دارایی که دارند با یکدیگر متفاوت هستند. از این رو سرمایهگذاران قبل از خرید صندوقهای سرمایهگذاری باید اهداف سرمایه گذاری خود و روحیه ی سرمایه گذاری که دارند را در نظر بگیرند و بر این اساس یکی از انواع صندوق ها را انتخاب کنند. همچنین سرمایه گذاران قبل از اقدام به خرید باید الزامات خاصی را که برای سرمایه گذاری در بورس مهم اسن مد نظر داشته باشند. این الزامات عبارت اند از:
ثبت نام در سجام
اولین قدم برای خرید صندوق سرمایهگذاری ثبت نام در سامانهی سجام است. سرمایهگذاران باید در سامانهی سجام ثبت نام کنند و تمام مراحل احراز هویت را انجام دهند. این مراحل شامل نام، نام خانوادگی، محل سکونت، شمارهی شبا و… است.
دریافت کد بورسی
دومین مرحله برای خرید صندوق سرمایهگذاری، دریافت کد بورسی است. برای دریافت کدبورسی، سرمایهگذاران باید در یک کارگزاری ثبت نام کنند. بعد از دریافت کد بورسی، سرمایهگذاران از طریق پنل کارگزاری میتوانند در صندوق مورد نظر خود سرمایهگذاری کنند.
شخصیت سرمایهگذاری
افراد جامعه شخصیتهای سرمایهگذاری متفاوتی دارند. این افراد عموما به سه دستهی ریسک گریز، ریسک پذیر و ریسک خنثی دسته بندی میشوند. قبل از خرید صندوق سرمایهگذاری، فرد باید بر اساس شخصیت سرمایهگذاری که دارد صندوق مورد نظر را انتخاب کند. چون صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس سبد دارایی که دارند، ریسکهای متفاوتی دارند. صندوقهای طلا ریسک سرمایهگذاری متوسط دارند؛ صندوقهای سهامی و اهرمی ریسک سرمایهگذاری بالایی دارند و صندوقهای درآمد ثابت کمترین ریسک ممکن را دارد.
افق سرمایهگذاری
هر فردی قبل از شروع سرمایهگذاری در بازار سرمایه باید مدت زمان سرمایهگذاری خود را مشخص کند. زیرا برخی از صندوقهای سرمایهگذاری همانند صندوقهای سهامی و صندوقهای طلا در بلند مدت سوددهی قابل توجهی دارند. اما این صندوقها در کوتاه مدت احتمال دارد نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کنند، چنین اتفاقی منجر به ضرر سرمایهگذاران در کوتاه مدت خواهد شد.
تعیین حد سود و ضرر
تعیین حد سود و ضرر در بازار سرمایه، بسیار مهم و حیاتی است. فعالان بازار قبل از خرید صندوقهای سرمایهگذاری باید حد سود و ضرر خود را تعیین کنند. یعنی نفطهی ورود و خروج از بازار کاملا مشخص باشد.
نحوه انتخاب بهترین صندوق طلا
صندوقهای طلا در چند سال گذشته جزو پربازدهترین صندوقهای سرمایهگذاری بازار بودهاند. این صندوقها سبد سرمایهگذاری آنها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. از این رو خرید صندوق طلا مانند سرمایهگذاری در سکه طلا و شمش طلا است. اما صندوقهای طلا میتوانند تفاوتهایی با یکدیگر داشته باشند.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا
معیارهای انتخاب بهترین صندوق های طلا عبارت اند از:
سبد سرمایهگذاری صندوق طلا
صندوقهای طلا طبق اساس نامه باید 70 تا 90 درصد از سبد دارایی خود را اوراق سکه طلا، اوراق گواهی شمش طلا و اوراق مشتقهی طلا اختصاص دهند. اما مدیر صندوق میتواند حجم زیادی از سبد دارایی صندوق را فقط به اوراق سکه یا اوراق شمش طلا اختصاص دهد. اگر قیمت سکه در بازار در حال رشد باشد، سرمایهگذاران بهتر است در صندوق طلایی سرمایهگذاری کنند که اوراق گواهی سکه در آن بیشتر باشد. از سوی دیگر اگر قیمت جهانی طلا در حال رشد باشد، صندوق طلایی بهتر است که حجم زیادی از سبد دارایی آن در اوراق گواهی شمش طلا سرمایهگذاری شده باشد.
حباب قیمتی
سرمایهگذاران قبل از خرید صندوق طلا باید به حباب قیمتی آن توجه کنند. اگر واحدهای صندوق طلا قیمت معاملاتی آنها بالاتر از ارزش خالص داراییهای صندوق باشد، یعنی این صندوق طلا حباب قیمتی مثبت دارد و برای سرمایهگذاری مناسب نیست. از سوی دیگر اگر قیمت معاملاتی صندوق پایینتر از خالص ارزش داراییهای صندوق باشد، به این معنی است که صندوق حباب منفی دارد. صندوق طلایی که حباب منفی داشته باشد، برای سرمایهگذاری بسیار جذاب است.
نحوهی خرید صندوق طلا
مهمترین آیتم برای بررسی بهترین صندوق طلا، میزان سود آوری صندوق در سالهای گذشته است. اگر در یک بازه زمانی مشخص صندوق طلایی بازدهی بالاتری نسبت به سایر صندوقها داشته باشد، میتواند گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری باشد. خریداران صندوقهای طلا برای مقایسهی میزان بازدهی این صندوقها میتوانند به سایت تریدرزآرنا مراجعه کنند.
بعد از ورود به سایت تریدرزآرنا سرمایهگذاران میتوانند دسته بندی صندوقهای سرمایهگذاری را مشاهده کنند. در مرحلهی دوم سرمایهگذاران باید وارد بخش صندوقهای طلا شوند. در این بخش نماد تمام صندوقهای طلا قابل مشاهده هستند. همچنین سرمایهگذاران میتوانند در این بخش میزان ورود پول به صندوق، حباب صندوق، میزان سود و زیان روزانه و سودآوری صندوق در بازههای یک ماهه و سه ماهه را ببینند.
نحوه انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت
صندوقهای درآمد ثابت بهترین گزینه برای کسب سود تضمینی، پایدار و بدون ریسک هستند. برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت سرمایهگذاران باید به نوع صندوق، سود تضمینی و ذخیرهی سود صندوق درآمد ثابت توجه کنند.
نوع صندوق
صندوقهای درآمد ثابت از لحاظ پرداخت سود به دو دستهی تقسیم سودی و غیر تقسیم سودی دسته بندی میشوند. صندوقهای تقسیم سودی، هر ماه در یک روز مشخص میزان سودی که کسب کردهاند به حساب سرمایهگذاران واریز میکنند. اما صندوقهای غیر تقسیم سودی، زمانی که سرمایهگذاران واحدهای خریداری شده را بفروشند اصل پول و سود سرمایهگذاری را بصورت یکجا دریافت میکنند. از این رو سرمایهگذاران باید از قبل مشخص کنند که علاقمند به سرمایهگذاری در کدام نوع از صندوق درآمد ثابت هستند.
سود تضمینی صندوق
صندوقهای درآمد ثابت همیشه سود سالانهی خود را به سرمایهگذاران اطلاع رسانی میکنند. صندوقهایی که سود بالاتری در بازه یک ساله به خریداران ارائه دهند گزینهی بهتری برای سرمایهگذاری هستند.
ذخیرهی سود
همانگونه که گفته شد، صندوقهای درآمد ثابت یک میزان سودی را به عنوان سود تضمینی به سرمایهگذاران خود اطلاع رسانی میکنند. اما برخی از صندوقهای درآمد ثابت سود ذخیره دارند. صندوق درآمد ثابتی که سود ذخیره داشته باشد، میتواند میزان سود پرداختی به سرمایهگذاران را افزایش دهد. برای اطلاع از سود کسب شده توسط صندوقهای درآمد ثابت، سرمایهگذاران میتوانند از سایت فیپیران استفاده کنند.
در مرحلهی اول سرمایهگذاران باید وارد سایت فیپیران شوند. در این مرحله باید وارد بخش فهرست صندوقهای سرمایهگذاری شوند. در این قسمت تمام صندوقهای سرمایهگذاری قابل نمایش هستند. اما سرمایهگذاران میتوانند نوع صندوق مورد نظر را فیلتر کنند. در این بخش سود صندوق در بازه زمانی یک ساله، نماد صندوق و خالص ارزش داراییهای صندوق قابل مشاهده است.
نحوه انتخاب بهترین صندوق صندوق سهامی
صندوقهای سهامی شناخته شدهترین نوع صندوق سرمایهگذاری در بازار اوراق بهادار هستند. طبق اساس نامه سبد دارایی صندوق سهامی از سهام و حق تقدم سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس تشکیل شده است. برای انتخاب صندوق سهامی با سود بالا ویژگیهایی همانند مدیریت صندوق سهامی ، نقدشوندگی صندوق و سودآوری صندوق بسیار مهم هستند.
مدیریت صندوق
حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد از سبد دارایی صندوق سهامی باید در سهام و حق تقدم سهام سرمایهگذاری شود. اگر مدیر صندوق، سهامی که پتانسیل سودآوری نداشته باشند برای سبد دارایی صندوق انتخاب کند، باعث میشود صندوق سهامی در زمان رشد بازار به اندازهی کافی افزایش قیمت نداشته باشد. به همین دلیل سرمایهگذاران باید صندوق سهامی را برای خرید انتخاب کنند که مدیریت بهتری داشته باشد.
نقد شوندگی صندوق
نقد شوندگی یکی از مهمترین ویژگیهای صندوقهای سهامی است. اگر صندوق سهامی نقد شوندگی مناسبی نداشته باشد، سرمایهگذاران نمیتوانند در زمان مناسب دارایی خود را نقد کنند یا به دارایی قبلی خود اضافه کنند. برای سنجش میزان نقد شوندگی صندوق سهامی بهتر است به حجم معاملات روزانه صندوق توجه کرد. صندوق سهامی که حجم معاملات روزانهی بالایی داشته باشد، نقد شوندگی خوبی دارد.
سودآوری صندوق
سرمایهگذاران برای کسب سود، در صندوقهای سهامی سرمایهگذاری میکنند. اگر صندوق سهامی توانسته باشد در بازههای زمانی مختلف، بازدهی بالاتری نسبت به سایر صندوقها کسب کرده باشد، گزینهی بهتری برای خرید خواهد بود. برای بررسی سوددهی صندوقهای سهامی سایت رهاورد میتواند بسیار مفید باشد.
بعد از ورود به سایت رهاورد، سرمایهگذاران باید وارد بخش بازارها شوند. در این بخش گزینهی «صندوق» وجود دارد. در این بخش لیست صندوقها سهامی وجود دارند. البته سرمایهگذاران میتوانند نوع صندوق سهامی و نوع معاملاتی آن را بر اساس نیاز فیلتر کنند.
