سرمایه گذاری در بازار بورس به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم انجام میشود. در روش مستقیم اشخاص خرید و فروش توسط خود شخص انجام میشود این روش مخصوص افراد حرفه ای است که توانایی تجزیه و تحلیل دارند و خود میتوانند سرمایه را مدیریت کنند. در روش غیرمستقیم فرد میتواند بدون دخالت در امر سرمایه گذاری در بازار بورس فعالیت داشته باشد. یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم صندوق های سرمایه گذاری هستند. این صندوق ها ریسک کمتری دارند و تمام سرمایه یکجا جمع نشده است.
نکاتی درباره صندوق سرمایه گذاری
- حدود 2 و نیم قرن از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری در جهان میگذرد.
- در آمریکا، تعداد صندوق ها به بیش از ۹۵۰۰ عدد و با حجم دارایی بالغ‌بر ۱۶ هزار میلیارد دلار می‌رسد. این تعداد در کل جهان در سراسر جهان تعداد صندوق‌ها، به بیش از ۱۱۰ هزار می‌رسد.
- نزدیک به ۱۰۰ میلیون نفر در آمریکا، مالک واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها هستند.
- کمیت و کیفیت صندوق های سرمایه گذاری ، به معیاری برای سنجش سطح توسعه اقتصاد کشورها تبدیل‌شده است.
- در ایران از سال ۱۳۸۶، صندوق های سرمایه گذاری وارد بازار مالی کشور شدند و اکنون بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری در حال فعالیت هستند که بالغ‌بر ۱۵۰ هزار میلیارد تومان در آن‌ها سرمایه‌گذاری شده است(این صندوق ها از سوی بازار بورس دارای مجوزهستند).
واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری
دارایی صندوق ها در واقع دارایی تمامی اشخاص حیقیقی و حقوقی است که سرمایه ای در صندوق ها دارند. برای بیان دارایی هر شخص از صندوق به هر بخش از دارایی واحد یا یونیت میگویند که قیمت آن معادل 100هزار تومان است. نقطه قوت این صندوق ها سرمایه گذاری با مبالغ کم است و همچنین در صورت نیاز به نقدینگی سهام دار میتواند بخشی از دارایی خود را خارج کنید بدون اینکه به بازدهی صندوق آسیبی وارد شود.
صندوق های سرمایه گذاری
3دسته اصلی صندوق های سرمایه گذاری شامل:
توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!
1-صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که به دنبال سود ماهیانه هستند. در این صندوق ها سرمایه ها در اوراق بدهی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشوند و باتوجه به میزان سوددهی درامد ماهیانه حاصل میشود.
سود این صندوق ها چندان با سود سهام در بورس قابل مقایسه نیست، اما نسبت به بانک‌ها سودبهتری دارند.
امکان قرمز رنگ شدن این صندوق‌ها در بازار بورس عملا دور از ذهن است.
معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!
- صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا: میزان سوددهی سالانه71 درصد
- صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت EFT صندوق گنجینه آینده روشن : میزان سوددهی سالانه ۳۷ درصد
- صندوق آرمان آتی کوثر : میزان سوددهی سالانه 36 درصد
- صندوق سپهر خبرگان نفت :میزان سوددهی سالانه ۳۴.۵ درصد
2-صندوق های سرمایه گذاری سهام
صندوق های سرمایه گذار سهامی برای افرادی مناسب است که به دنبال بازدهی و ریسک بیشتر هستند. سرمایه های موجود در این صندوق در شرکت های بورسی سرمایه گذاری میشوند و سرمایه گذار با صدور و یا ابطال واحد ها به بازدهی خواهد رسید. روند چنین صندوق‌هایی عموما مشابه شاخص کل بورس، اما با نوسانات کمتر است.
معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی:
- صندوق مشترک ارزش کاوان آینده: میزان سوددهی سالانه640درصد
- صندوق سهامی ETF و قابل معامله سپهر کاریزما: میزان سوددهی سالانه 379درصد
- صندوق سرمایه‌گذاری هستی‌بخش آگاه : میزان سوددهی سالانه 370درصد
- صندوق سرمایه‌گذاری تجارت شاخصی کاردان: میزان سوددهی سالانه369درصد
3-صندوق های سرمایه گذاری مختلط
این صندوق ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق های سهامی است. در واقع این نوع صندوق نسبت به مورد قبل ریسک کمتر و در نهایت بازدهی کمتر نیز دارند. این صندوق‌ها، حدود نیمی از سرمایه‌های واردشده را در شرکت‌های بازار سرمایه و حدود نیمی را در اوراق بدهی سرمایه‌گذاری می‌کنند.
معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط:
- صندوق سرمایه گذاری سپهر اندیشه نوین: میزان سوددهی سالانه182درصد
- صندوق سرمایه‌گذاری ثروت آفرین پارسیان: میزان سوددهی سالانه175درصد
صندوق هایی با عملکردهای ویژه
1-صندوق های سرمایه گذاری در طلا
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا به مثابه خرید طلا و سکه است. در این صندوق ها خرید و فروش اراق بهادار مبتی بر طلا خرید و فروش میشود. در این روش با مقدارهای کم نیز میتوان سرمایه گذاری کرد و امنیت مناسب تری نسبت به خریدمستقیم خواهند داشت. گاهی این صندوق‌ها میتوانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.
2-صندوق سرمایه گذاری زمین و ساختمان
در بازار پرتلاطم مسکن و ریسک بالای آن صندوق های زمین و ساختمان یکی از راه های مطمئن برای سرمایه گذاری در این بخش است. در واقع این صندوق ها علاوه بر تامین سرمایه پرژه های ساختمانی بزرگ امکان سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرد را نیز فراهم میکند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم میشود.
3-صندوق های سرمایه گذاری پروژه
در این صندوق ها منابع مالی برای پروژه های بزرگ صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میشود. در واقع هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان سرمایه‌گذاری و اختصاص وجوه جمع‌آوری‌شده به ساخت و به بهره‌برداری رساندن انواع پروژه‌های دارای توجیه است.
4-صندوق های سرمایه گذاری نیکوکاری
این صندوق ها امکان سرمایه گذاری در بخش های فعالیت خیرخواهانه را فراهم میسازد. یعنی به جای پرداخت یک مبلغ به یک موسسه خیریه شما مبلغی در این صندوق ها قرارمیدهید و از سود حاصل از آن فعالیت های خیرخواهانه انجام میگیرد. مزیت این صندوق ها این است که علاوه بر فعالیت های خیرخواهانه شما میتوانید درصدی از سود را نیز دریافت کنید.
5- صندوق های سرمایه گذاری جسورانه
صندوق سرمایه گذاری جسورانه صندوق هایی هستند که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند این نوع از کسب و کار ممکن است به یکباره رشد کنند و یا به سمت ورشکستگی بروند اما باتوجه به نیازهای جهان امروز و استقبال از این کسب و کارها همیشه امکان رشد بالا خواهد بود.
6-صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی
در صندوق های بازگردانی امکان خرید و فروش سهام های یک شرکت و یا صنعت وجود دارد. در این صندوق ها امکان نقدشوندگی بالا بوده و موجب حفظ تعادل بازار میشود.
7- صندوق های سرمایه گذاری شاخصی
صندوق های سرمایه گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.
8- صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله
صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله صندوق هایی هستند که که میتواند شامل تمامی صندوق های بالا باشد به علاوه اینکه صندوق های بالا هیچ کدام در بورس پذیرفته نیستند در صورتی که این صندوق ها میتوانند در بورس پذیرفته شود. سرمایه گذاری در این صندوق ها راحت و کاملا لحظه ایست و صدور و ابطال واحد ها دیگر زمان بر نخواهند بود.
منظور از صدو و ابطال واحد چیست؟
قیمت صدور معادل قیمت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت ابطال معادل قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. قیمت واحدها در صندوق های غیرقابل معامله پس از دو روز کاری مشخص میشود و همانگونه که گفتیم در صندوق های قابل معامله این قیمت ها لحظه ای اعلام میشوند.
نکاتی درباره شرکت در صندوق های سرمایه گذاری
قبل از سرمایه گذاری در صندوق ها حتما اطلاعات لازم را کسب کنید. شما میتوانید اطلاعات کامل این صندوق ها را در سایت fipiran مشاهده کنید. تمامی موارد زیر را بررسی کنید و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید.
- بررسی عملکرد در سال های گذشته
- بررسی بازدهی صندوق
- بررسی موارد سرمایه گذاری صندوق
- تاریخچه صندوق
- دوره های پرداخت سود
آموزشهای کاربردی بورس
